تماس با ماتیکان
درباره ماتیکان
فرهنگ حقوقی
علامت تجاری
قوانین و آرا
صفحه اصلی
قانون
رای وحدت رویه
نظریه مشورتی
بخشنامه بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در خصوص نحوه تاسیس، فعالیت، نظارت و تعطیلی شعب بانکهای ایرانی در خارج از کشور
بخشنامه بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در مورد اضافه شدن یک تبصره به ماده (15) دستورالعمل اجرایی نحوه تاسیس ، فعالیت ، نظارت و تعطیلی شعب بانک های خارجی در ایران
بخش - اول - تعاریف :
ماده - 1 - ایران : کشور جمهوری اسلامی ایران .• آیین نامه : آیین نامه اجرایی نحوه تاسیس و عملیات شعب بانک های خارجی در ایران .• دستورالعمل : دستورالعمل اجرایی نحوه تاسیس ، فعالیت ، نظارت و تعطیلی شعب بانک های خارجی در ایران .• بانک مرکزی : بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران .• عملیات بانکی : دریافت هرگونه سپرده از عموم و به کارگیری آن در قالب اعطای وام و تسهیلات به متقاضیان و ارایه انواع ابزار های پرداخت در چارچوب قانون پولی و بانکی کشور مصوب سال 1351 ، قانون عملیات بانکی بدون ربا مصوب سال 1362 و قانون تنظیم بازار غیر متشکل پولی مصوب سال 1383.• بانک خارجی : شخص حقوقی که در خارج از ایران به عنوان بانک به ثبت رسیده ، به عملیات بانکی اشتغال دارد و متقاضی تاسیس شعبه در ایران میباشد .• شعبه : واحد عملیاتی از یک بانک خارجی که در چارچوب اساسنامه و الزامات مندرج در آیین نامه و این دستورالعمل به انجام عملیات بانکی در ایران مبادرت مینماید .• سرمایه اعطایی : وجوهی که بانک خارجی به منظور فعالیت ، بعنوان سرمایه یا افزایش سرمایه ، در اختیار شعبه قرار می دهد .• مرجع نظارتی : واحد سازمانی مسئول نظارت بر بانک ها در کشور متبوع بانک خارجی .• موافقت اصولی : موافقت اولیه بانک مرکزی با تاسیس شعبه در ایران .• مجوز تاسیس : اعلام موافقت بانک مرکزی به مرجع ثبت شرکت ها مبنی بر ثبت شعبه در ایران . • مجوز فعالیت : موافقت بانک مرکزی با شروع فعالیت شعبه در ایران
بخش - دوم - نحوه تاسیس : الزامات تاسیس شعبه
ماده - 2 - بانک خارجی که حداقل پنج ( 5) سال از تاریخ شروع فعالیت آن گذشته باشد ، میتواند با رعایت مفاد آیین نامه و این دستورالعمل به انجام عملیات بانکی در قالب شعبه در ایران مبادرت نماید . عملکرد مالی بانک خارجی در سه ( 3) سال گذشته بایستی نمایانگر سودآوری آن در طی هر سه ( 3) سال باشد
ماده - 3 - بانک خارجی متقاضی تاسیس شعبه بایستی بنا به تشخیص بانک مرکزی در بازار های بین المللی پولی و مالی شناخته شده بوده و از ثبات و سلامت مالی لازم برخوردار باشد
ماده - 4 - حداقل سرمایه اعطایی بانک خارجی به ازای هر شعبه در ایران پنج ( 5) میلیون یورو یا معادل آن به سایر ارز های معتبر مورد قبول بانک مرکزی میباشد که لازم است صد در صد آن قبل از صدور مجوز تاسیس نزد بانک مرکزی تودیع شود
تبصره - 1 - بانک مرکزی عنداللزوم میتواند حداقل سرمایه اعطایی بانک خارجی به شعبه در ایران را تغییر دهد
تبصره - 2 - خروج سرمایه اعطایی بانک خارجی ، فقط در زمان انحلال شعبه امکانپذیر میباشد
تبصره - 3 - نحوه و شرایط ورود سرمایه اعطایی بانک خارجی ، میتواند مطابق با قانون تشویق و حمایت سرمایه گذاری خارجی مصوب سال 1380 و آیین نامه اجرایی آن مصوب سال 1381 انجام پذیرد
ماده - 5 - سرمایه اعطایی بانک خارجی به شعبه بایستی از نظر منشا شفاف بوده و با توجه به برنامه عملیاتی شعبه ، تکافوی انجام عملیات موردنظر را بنماید . مدارک موردنیاز جهت صدور موافقت اصولی
ماده - 6 - بانک خارجی , بایستی مدارک و اطلاعات زیر را به همراه تقاضای خود به بانک مرکزی ارایه دهد
بند - 1 - میزان سرمایه اعطایی بانک خارجی به شعبه
بند - 2 - تصویر برابر با اصل آگهی ثبت و مدارک مرتبط با محل و آدرس ثبتی بانک خارجی ، میزان سرمایه ، ساختار مدیریت و اشخاصی ( مدیرانی ) که نمایندگی بانک خارجی را برعهده دارند
بند - 3 - تصویر برابر با اصل مجوز فعالیت بانک خارجی
بند - 4 - تصویر برابر با اصل اساسنامه بانک خارجی .
تبصره - - - تصویر برابر با اصل ، باید به تائید سفارتخانه های ایران یا مرجع نظارتی برسد
بند - 5 - برنامه عملیاتی بانک خارجی مشتمل بر عملیاتی که شعبه قصد انجام آن ها را دارد .
بند - 6 - ساختار سازمانی شعبه .
تبصره - - - ساختار مدیریتی یک شعبه بایستی حداقل متشکل از 2 مدیر باشد که از هر نظر از لحاظ اقامت و انجام عملیات و فعالیت های مرتبط در ایران منعی نداشته و حداقل یک نفر از آن ها از اتباع ایران باشد
بند - 7 - صورت های مالی حسابرسی شده تلفیقی و غیر تلفیقی سه سال گذشته بانک خارجی
بند - 8 - رضایت نامه مکتوب از مرجع نظارتی جهت افتتاح شعبه در ایران
بند - 9 - تاییدیه مکتوب از مرجع نظارتی در خصوص مطلوب بودن وضعیت مالی بانک خارجی و همچنین تعهد مرجع نظارتی به همکاری با بانک مرکزی
بند - 10 - اطلاعات مرتبط با صلاحیت ها و تخصص های حرفه ای اشخاصی که قرار است به مدیریت شعبه منصوب گردند .
بند - 11 - مشخصات سهامدارانی که مالک بیش از 5 درصد سهام ( سرمایه ) بانک خارجی هستند و درصد مشارکت هر یک
بند - 12 - اسامی و سایر مشخصات مدیرعامل ، قائم مقام مدیرعامل ، اعضا هیات عامل و هیات مدیره بانک خارجی
بند - 13 - تعداد و چگونگی توزیع جغرافیایی شعب و دفاتر نمایندگی بانک خارجی .
بند - 14 - تاییدیه مدیرعامل بانک خارجی در مورد صلاحیت مالی ، حسن شهرت و عدم محکومیت کیفری موثر مدیران ارشد اجرایی شعبه در شرف تاسیس
بند - 15 - تعهد کتبی هیات مدیره بانک خارجی مبنی بر جبران خسارت وارده به مشتریان ، ناشی از عملیات بانکی شعبه ( اعم از سهوی یا عمدی ).
بند - 16 - تعهد کتبی هیات مدیره و مدیرعامل بانک خارجی مبنی بر تامین حداقل سرمایه اعطایی ، در صورتی که سرمایه اعطایی بر اثر زیان های وارده به کمتر از حداقل مقرر در ماده 4 کاهش یابد
بند - 17 - مشخصات حسابرس مستقل منتخب ایرانی برای حسابرسی صورت های مالی شعبه
بند - 18 - معرفی نماینده تام الاختیار بانک خارجی برای انجام امور ثبتی شعبه ، دریافت مجوز ها و واریز برداشت سرمایه اعطایی
بند - 19 - سایر اطلاعات و مدارکی که به بانک مرکزی جهت تصمیم گیری در مورد تایید درخواست تاسیس شعبه کمک کند . شرایط و نحوه صدور مجوز ها
ماده - 7 - موافقت اصولی بانک مرکزی بعد از بررسی اطلاعات و مدارک مندرج در ماده 6 و در صورت احراز الزامات تاسیس شعبه و حصول اطمینان از رعایت شرایط زیر صادر میشود
بند - 1 - مرجع نظارتی ، امکان نظارت موثر بر شعبه را داشته باشد
بند - 2 - توافقنامه نظارتی ما بین بانک مرکزی و مرجع نظارتی منعقد شده باشد .
بند - 3 - مقررات کشور متبوع بانک خارجی نباید مانع انجام نظارت بانک مرکزی بر شعبه و دریافت اطلاعات موردنیاز باشد
بند - 4 - ساختار سازمانی بانک خارجی برای فعالیت هایی که قصد انجام آن را دارد ، مناسب و مکفی ارزیابی شود
بند - 5 - مدیران شعبه بنا به تشخیص بانک مرکزی شرایط احراز و خوشنامی موردنیاز جهت تصدی مدیریت شعبه را دارا باشند .
تبصره - 1 - صلاحیت مدیران شعبه بایستی در زمان تاسیس و یا در صورت هرگونه تغییر ، قبلا به تائید بانک مرکزی برسد
تبصره - 2 - مدیران شعبه بایستی حداقل دارای مدرک کارشناسی و 10 سال تجربه کاری در امور بانکی باشند که حداقل 2 سال آن در سمت مدیریت اجرایی شعبه سپری شده باشد
بند - 6 - قوانین و مقررات کشور متبوع بانک خارجی در رابطه با حلقه حفاظتی ( Ring - Fencing ) تفکیک ، شخصیتی ( Separate entity ) و یا موارد مشابه ، نبایستی مانع ایفای تعهدات بانک خارجی در قبال شعبه خود باشد
تبصره - - - اعتبار موافقت اصولی صادره توسط بانک مرکزی به مدت 2 ماه از تاریخ صدور میباشد و بانک خارجی موظف است ظرف این مدت نسبت به تودیع سرمایه اعطایی نزد بانک مرکزی جهت اخذ مجوز تاسیس اقدام کند . در صورت عدم تودیع سرمایه اعطایی ظرف مهلت زمانی مذکور ، بانک مرکزی با درخواست بانک خارجی و ارایه دلایل موجه ، میتواند نسبت به تمدید اعتبار موافقت اصولی اقدام نماید
ماده - 8 - بانک مرکزی پس از تودیع 100 درصد سرمایه اعطایی توسط بانک خارجی نسبت به صدور مجوز تاسیس اقدام خواهد کرد
ماده - 9 - اعتبار مجوز تاسیس صادره توسط بانک مرکزی مدت 3 ماه از تاریخ صدور میباشد و بانک خارجی موظف است ظرف این مدت نسبت به ثبت شعبه اقدام و مدارک و اطلاعات زیر را به بانک مرکزی ارایه نماید
بند - 1 - آگهی ثبت شعبه در مرجع ثبت شرکت ها
بند - 2 - اعلام مکتوب آمادگی شروع به فعالیت شعبه .
بند - 3 - تعیین مکان استقرار شعبه
تبصره - - - مدت اعتبار مجوز تاسیس در صورت ارایه دلایل موجه ، قابل تمدید خواهد شد .
ماده - 10 - بانک مرکزی پس از دریافت و بررسی مدارک و اطلاعات مذکور در ماده 9، نسبت به صدور مجوز فعالیت اقدام مینماید . اعتبار مجوز فعالیت صادره توسط بانک مرکزی به منظور شروع فعالیت , 3 ماه از تاریخ صدور میباشد
تبصره - - - چنانچه شعبه در مهلت زمانی حداکثر یک سال پس از کسب مجوز تاسیس فعالیت خود را شروع ننماید ، کلیه مجوز های صادره کان لم یکن تلقی میگردد
ماده - 11 - همزمان با صدور مجوز فعالیت ، اجازه استفاده از وجوه تودیع شده بابت سرمایه اعطایی نیز توسط بانک مرکزی صادر و به نماینده تام الاختیار بانک خارجی ابلاغ میشود
ماده - 12 - شعبه موظف است تاریخ شروع به کار خود را قبلا به صورت مکتوب به بانک مرکزی اعلام نماید
ماده - 13 - مجوز فعالیت صادره ، محدود به فعالیت های مجاز برای بانک خارجی است .
ماده - 14 - حصول اطمینان بانک مرکزی از مخدوش یا ناقص بودن مدارک و اطلاعات ارسالی توسط بانک خارجی جهت تاسیس شعبه ، عنداللزوم و به تشخیص بانک مرکزی منجر به ابطال کلیه مجوز های صادره خواهد گردید
بخش - سوم - نحوه فعالیت
ماده - 15 - شعبه در انجام عملیات بانکی خود ملزم به رعایت قانون عملیات بانکی بدون ربا و مقررات آن میباشد . شعبه مجاز به ارایه خدمات بانکی در چارچوب اساسنامه بانک خارجی و مجوز بانک مرکزی است
تبصره - 1 - نرخ سود سپرده ها ، تسهیلات اعطایی و میزان کارمزد خدمات بانکی ، براساس مقررات قوانین پولی و بانکی کشور و عملیات بانکی بدون ربا تعیین خواهد شد
تبصره - 2 - نرخ سود سپرده های ارزی ، وام و تسهیلات اعطائی به ارز ؛ و میزان کارمزد عملیات و خدمات ارزی بانکی ، براساس عملکرد و به تشخیص شعبه تعیین خواهد شد
ماده - 16 - مجموع مانده وام و تسهیلات اعطایی و تعهدات شعبه در هر زمان نباید از پانزده برابر سرمایه اعطایی آن بیشتر باشد .
تبصره - - - خطوط اعتباری که از محل منابع بانک خارجی تامین شده باشد از محدودیت ذکر شده در این ماده مستثنی میباشند .
ماده - 17 - نقل و انتقال ارز به هر شکلی از شعبه به خارج از کشور و بالعکس و نیز خرید و فروش ارز ، تابع ضوابط و مقررات ارزی ایران میباشد
ماده - 18 - اطلاعات و مدارک مرتبط با سپرده ها ، تسهیلات اعطایی و خدمات ارایه شده به مشتریان بایستی در هر زمان در محل شعبه به زبان فارسی قابل دسترس باشد
ماده - 19 - شعبه در صورت دریافت سپرده از عموم , موظف است به سپرده گذاران اطلاعات مکفی که نمایانگر میزان و نحوه تضمین شعبه در رابطه با بازپرداخت سپرده ها میباشد را ارایه نماید . در صورت ارایه خدمات بیمه سپرده ها ، شعبه مکلف است اطلاعات مربوط به شرایط بیمه و سقف های پرداختی را در اختیار سپرده گذاران قرار دهد
ماده - 20 - شعبه موظف است اطلاعات مربوط به چگونگی ارایه خدمات خود ر ا به طور شفاف به مشتریان اعلام نماید و فرایند رسیدگی به اعتراض و شکایت آنان را روشن سازد
ماده - 21 - محکومین به سرقت ، ارتشا ، اختلاس ، خیانت در امانت ، کلاهبرداری ، جعل و تزویر ، صدور چک بی محل و ورشکستگی به تقصیر یا تقلب – اعم از اینکه حکم از دادگاه های داخلی یا خارج از کشور صادر شده باشد یا محکوم ، مجرم اصلی یا شریک یا معاون جرم بوده باشد - از تصدی سمت های مدیریتی شعبه ممنوع میباشند
ماده - 22 - اسناد تعهدآور شعبه بایستی حداقل به امضا دو نفر از صاحبان امضا مجاز شعبه برسد .
ماده - 23 - شعبه میتواند به یکی از طرق ذیل و با کسب مجوز از بانک مرکزی به افزایش سرمایه اعطایی اقدام نماید
بند - 1 - اعطا سرمایه توسط بانک خارجی
بند - 2 - از محل سود انباشته و یا سایر اندوخته های احتیاطی به استثناء اندوخته قانونی .
ماده - 24 - شعبه موظف است که در پایان هر سال مالی ، حداقل بیست ( 20 ) درصد از سود ویژه سالانه خود را به حساب اندوخته قانونی تخصیص دهد . اندوخته قانونی پس از آن که به میزان سرمایه اعطایی شعبه رسید ، اختیاری است
ماده - 25 - شعبه موظف به تودیع سپرده قانونی نزد بانک مرکزی میباشد .
تبصره - - - نسبت سپرده قانونی توسط بانک مرکزی تعیین خواهد شد
ماده - 26 - شعبه موظف است در فعالیت های خود ، ضوابط نظارتی مرتبط با نسبت های نقدینگی ، ایفای تعهدات و محدودیت های مربوط به تسهیلات و تعهدات کلان ، تسهیلات به اشخاص مرتبط ، بیمه سپرده ها ، مدیریت ریسک ، حد مجاز وضعیت باز ارزی ، رویه ها و استاندارد های حسابداری و همچنین ساز و کار های مرتبط با نظام کنترل های داخلی را که توسط بانک مرکزی تعیین میشود ، رعایت نماید
ماده - 27 - مبادلات بانکی ریالی میان شعبه با سایر بانک ها و شعب از طریق نظام پرداخت مستقر در بانک مرکزی انجام می پذیرد . عضویت شعبه در نظام پرداخت الزامی میباشد .
ماده - 28 - شعبه موظف به ارایه صورت های مالی حسابرسی شده خود به زبان فارسی در پایان هر سال مالی و نیز به صورت میان دوره ای به بانک مرکزی میباشد .
تبصره - - - به منظور اطلاع بانک مرکزی از وضعیت و سلامت مالی بانک خارجی و گروه بانکی ، شعبه موظف به ارایه صورت های مالی تلفیقی حسابرسی شده بانک خارجی به زبان انگلیسی در پایان هر سال مالی به بانک مرکزی میباشد
ماده - 29 - نسخه فارسی صورت های مالی و یادداشت های پیوست به آن بایستی در هر زمان پس از انتشار ، در محل شعبه قابل دسترس باشد .
ماده - 30 - بانک خارجی موظف است تغییرات عمده در سهامداران ، مدیران و همچنین نسبت های کفایت سرمایه و نقدینگی خود و سایر مواردی که میتواند توان بانک و شعب خارجی آن را در ایفای تعهدات خود تضعیف نماید و تغییرات در مقررات احتیاطی که بر عملیات بانک خارجی و شعب آن در خارج از کشور تاثیر قابل ملاحظه میگذارد را به محض وقوع ، به اطلاع بانک مرکزی برساند
ماده - 31 - رسیدگی به صورت های مالی شعبه بایستی توسط حسابرس عضو جامعه حسابداران رسمی ایران که مورد تایید بانک مرکزی میباشد انجام گردد . در صورت تصمیم شعبه مبنی بر تغییر حسابرس ، لازم است مراتب جهت کسب مجوز به بانک مرکزی منعکس شود
بخش - چهارم - نظارت :
ماده - 32 - بانک مرکزی با هدف حفاظت از منافع سپرده گذاران ، کسب اطمینان از رعایت مقررات این دستورالعمل و همچنین ثبات و سلامت مدیریت شعبه در مقابله با مخاطرات فرار وی و یا محتمل آتی و کفایت منابع شعبه برای مهاراینگونه مخاطرات ، از طریق اعمال اقدامات نظارتی و اصلاحی بر شعبه نظارت میکند
ماده - 33 - نظارت بانک مرکزی بر شعبه ، به صورت حضوری و غیر حضوری انجام می پذیرد . مدیران شعبه موظف هستند تا تمهیدات لازم را برای انجام این امر فراهم نمایند
ماده - 34 - در جهت تطابق با مقررات آیین نامه و این دستورالعمل ، بانک مرکزی میتواند کلیه مقررات ، راهبرد ها ، رویه ها و ساز و کار های اجرایی شعبه را مورد ارزیابی قرار دهد
ماده - 35 - بانک مرکزی در هر زمان که تشخیص دهد ، بازرسان خود را جهت رسیدگی به حساب ها و نحوه فعالیت شعبه اعزام مینماید .
ماده - 36 - بانک مرکزی میتواند از مرجع نظارتی درخواست نماید تا بلادرنگ اقدام به بازرسی حضوری و حصول اطمینان از صحت عملیات و فعالیت های شعبه نماید . انجام نظارت حضوری میتواند به صورت مشترک توسط بازرسان بانک مرکزی و نمایندگان مرجع نظارتی صورت پذیرد
ماده - 37 - مرجع نظارتی میتواند با اطلاع قبلی بانک مرکزی ، در هر زمان نسبت به کنترل و نظارت بر رعایت مقررات توسط شعبه اقدام نماید
ماده - 38 - بانک مرکزی میتواند با مرجع نظارتی نسبت به تبادل یافته های نظارتی در خصوص شعبه اقدام نماید
ماده - 39 - بانک مرکزی میتواند از حسابرس شعبه درخواست نماید تا به صورت موردی ، دفاتر قانونی شعبه را مورد بررسی قرار داده و اطلاعات موردنیاز را به بانک مرکزی ارایه نماید
تبصره - - - هزینه حسابرسی موضوع این ماده برعهده شعبه میباشد
ماده - 40 - مدیران شعبه موظفند کلیه اسناد ، مدارک و دفاتر خود را به بازرسان بانک مرکزی ارایه نموده و امکان رسیدگی لازم و کافی را فراهم نمایند
ماده - 41 - شعبه موظف است اطلاعات مربوط به فعالیت های مالی خود را در چارچوب فرم های گزارش دهی و دستورالعمل های مربوط ، در ادوار تعیین شده به بانک مرکزی ارایه نماید .
ماده - 42 - بانک مرکزی با حفظ اسرار حرفه ای شعبه و مشتریان آن ، میتواند به پردازش و ارایه اطلاعات شعبه با کاربرد آماری اقدام نماید
ماده - 43 - در صورت احراز تخلفات زیر ، بانک مرکزی اقدامات نظارتی و اصلاحی خود را به مورد اجرا میگذارد
بند - 1 - تخلف از ضوابط و مقررات آیین نامه و این دستورالعمل و یا دستورات کتبی بانک مرکزی
بند - 2 - تخلف از وظایف امانت داری
بند - 3 - نقض تعهدات مکتوب شعبه به بانک مرکزی
بند - 4 - انجام عملیات یا فعالیت هایی خارج از چارچوب مجوز دریافتی شعبه
بند - 5 - جلوگیری از انجام نظارت حضوری
بند - 6 - به مخاطره انداختن منافع سپرده گذاران
بند - 7 - تخطی از قوانین و مقررات ناظر بر جلوگیری از پولشویی
بند - 8 - عدم رعایت مقررات ناظر بر نظام پرداخت
بند - 9 - قصور یا تاخیر در ارایه اطلاعات یا ارسال گزارشات و اطلاعات ناقص و یا مخدوش
ماده - 44 - اقدامات نظارتی و اصلاحی بانک مرکزی عبارتند از :
بند - 1 - ابلاغ اخطارمکتوب به شعبه به همراه ذکر تخلفات .
بند - 2 - ابلاغ دستور مکتوب برای رفع تخلفات و متعهد شدن مدیران شعبه به انجام اقدامات اصلاحی طی برنامه زمان بندی شده
بند - 3 - درخواست تهیه صورت های مالی میان دوره ای و تهیه گزارش حسابرسی و بازرس قانونی
بند - 4 - صدور دستور کتبی به شعبه برای تغییر حسابرس
بند - 5 - تغییر نسبت های مالی ذکر شده در ماده 26
بند - 6 - صدور دستور مکتوب به شعبه مبنی بر اعمال محدودیت در انجام برخی عملیات و فعالیت های شعبه
بند - 7 - فرا خواندن مدیرعامل یا مقامات ارشد بانک خارجی برای ادای توضیحات در خصوص تخلفات انجام شده
بند - 8 - صدور دستور کتبی به بانک خارجی برای تغییر مدیر یا مدیران شعبه
بند - 9 - ملزم نمودن بانک خارجی به افزایش سرمایه اعطایی
بند - 10 - الزام شعبه به پرداخت مبالغ مورد تخلف مطابق با ماده 43 قانون پولی و بانکی کشور
بند - 11 - - انتصاب مدیر موقت برای اداره شعبه یا استقرار ناظر مقیم .
بند - 12 - تعلیق مجوز فعالیت
تبصره - 1 - حقوق و مزایای مدیر انتصابی بانک مرکزی برای اداره شعبه یا ناظر مقیم ، موضوع بند 11 ماده 44 ، با نظر بانک مرکزی تعیین و توسط بانک خارجی پرداخت خواهد شد
تبصره - 2 - حیطه وظایف و مسئولیت ها و اختیارات مدیر موقت شعبه یا ناظر مقیم ، توسط بانک مرکزی تعیین خواهد شد .
تبصره - 3 - مراحل مذکور در این ماده ، مانع از اعمال اختیارات بانک مرکزی بدون طی مراحل فوق الذکر نمیباشد و بانک مرکزی میتواند حسب میزان اهمیت تخلف ، هر یک یا تعدادی از اقدامات نظارتی و اصلاحی موضوع این ماده را به مورد اجرا گذارد
تبصره - 4 - نحوه محاسبه و میزان جریمه موضوع بند 10 ماده 44 ، به صورت مشابه با نحوه برخورد بانک مرکزی با بانک های ایرانی اعمال خواهد شد
ماده - 45 - انجام اقدامات نظارتی و اصلاحی مذکور در ماده 44 ، نافی مسئولیت های مادی ، مدنی ، اجرایی و یا کیفری مدیران شعبه نمیباشد
بخش - پنجم - انحلال ( تعطیلی ) شعبه
ماده - 46 - در موارد زیر ممکن است شعبه منحل گردد :
بند - 1 - در صورت عدم تمکین به دستورالعمل های نظارتی و اصلاحی بانک مرکزی .
بند - 2 - در صورتی که مرجع نظارتی درخواست نماید
بند - 3 - در صورت عدم شروع به فعالیت ، سه ماه پس از کسب مجوز تاسیس بانک مرکزی . با درخواست بانک خارجی و تایید بانک مرکزی این مهلت زمانی تا یک سال قابل تمدید میباشد .
بند - 4 - در صورتی که بانک خارجی درخواست نماید
بند - 5 - در صورتی که شعبه فعالیت ها و عملیات خود را بدون کسب مجوز از بانک مرکزی به مدت یک هفته کاری متوقف کرده باشد
بند - 6 - در صورتی که برای بانک مرکزی محرز گردد اطلاعات و مدارکی که بانک خارجی برای تاسیس شعبه ارسال کرده ، نادرست یا مخدوش بوده است
ماده - 47 - مدیران شعبه موظفند مراتب توقف عملیات یا ورشکستگی بانک خارجی را سریعأ به اطلاع بانک مرکزی رسانده و کلیه عملیات و فعالیت های بانکی شعبه را متوقف نمایند . بانک مرکزی به محض اطلاع از توقف یا ورشکستگی بانک خارجی نسبت به تعیین مدیر موقت شعبه یا ناظر مقیم ، موضوع بند 11-44 این دستورالعمل اقدام میکند
ماده - 48 - تصمیمات مرتبط با اجرای حکم ورشکستگی و تصفیه بانک خارجی در رابطه با تعطیلی شعبه ، با مدیریت و نظارت بانک مرکزی در خصوص ایفای تعهدات شعبه در رابطه با سپرده گذاران و سایر مشتریان بانک قابل اجرا خواهد بود
ماده - 49 - تعطیلی شعبه با پیشنهاد بانک مرکزی و تایید شورای پول و اعتبار میسر خواهد بود
ماده - 50 - بانک خارجی نمی تواند قبل از ایفای کلیه تعهدات شعبه خود در مقابل بستانکاران و سایر مشتریان در ایران ، نسبت به تعطیلی شعبه اقدام نماید
ماده - 51 - بانک خارجی موظف است ظرف نود ( 90 ) روز کاری پس از ابلاغ لزوم تعطیلی شعبه از سوی بانک مرکزی ، یک برنامه تفصیلی مشتمل بر روش های تسویه تعهدات نشات گرفته از عملیات بانکی شعبه و همچنین برنامه زمانی مقرر برای تسویه این تعهدات را به بانک مرکزی ارایه نماید
ماده - 52 - بانک مرکزی ظرف مدت زمانی سی ( 30 ) روز کاری از دریافت برنامه تفصیلی تعطیلی شعبه نسبت به رد یا تایید مفاد آن اقدام خواهد کرد
تبصره - - - بانک مرکزی در صورت رد برنامه تفصیلی تعطیلی شعبه ، دستورات مشخص خود را برای بازنگری در برنامه مذکور ارایه مینماید
ماده - 53 - برنامه تفصیلی تعطیلی شعبه پس از تایید بانک مرکزی قابل اجرا خواهد بود و شعبه موظف است مراتب تعطیلی را در سه ( 3) نوبت در ر وزنامه های کثیرالانتشار اعلان نماید
ماده - 54 - مدیرعامل بانک خارجی یا شخصی که نمایندگی بانک خارجی را بدین منظور برعهده دارد موظف است به صورت مکتوب تعهد نماید که کلیه تعهدات بانک خارجی به بستانکاران خود در ایران ، منتج از عملیات و فعالیت های شعبه تسویه شده است
ماده - 55 - بانک مرکزی پس از حصول اطمینان از ایفای کلیه تعهدات شعبه و اخذ تعهدنامه موضوع ماده 54 ، مجوزه های فعالیت و تاسیس شعبه را لغو و مراتب را به اطلاع مرجع ثبت شرکت ها می رساند .
ماده - 56 - خالص وجوه نقد باقیمانده شعبه در قالب سرمایه اعطایی , قابل انتقال به حساب های بانک خارجی میباشد
ماده - 57 - سایر مواردی که در این دستورالعمل پیش بینی نشده است تابع قانون پولی و بانکی کشور مصوب سال 1351 ، قانون عملیات بانکی بدون ربا مصوب سال 1362 و سایر قوانین و مقررات ذی ربط میباشد . دستورالعمل اجرایی نحوه تاسیس ، فعالیت ، نظارت و تعطیلی شعب بانک های خارجی در ایران به استناد آیین نامه اجرایی نحوه تاسیس و عملیات شعب بانک های خارجی در ایران در 57 ماده و 20 تبصره در دومین جلسه مورخ 16/2/1388 هیات عامل بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به تصویب رسید