iranmatikanlogo
logo
  • بند - 1 - دستورالعمل چگونگی شناسایی مشتریان ایرانی موسسات اعتباری در 37 ماده و 18 تبصره
  • بند - 2 - دستورالعمل نحوه گزارش واریز نقدی وجوه بیش از سقف مقرر در 11 ماده و 2 تبصره ،
  • بند - 3 - دستورالعمل شناسایی معاملات مشکوک و شیوه گزارش دهی در 15 ماده و 4 تبصره ،
  • بند - 4 - دستورالعمل نحوه تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتری در موسسات اعتباری در 10 ماده و 4 تبصره
  • بند - 5 - دستورالعمل رعایت مقررات مبارزه با پولشویی در حوزه نظام های پرداخت و بانکداری الکترونیکی در 21 ماده و 3 تبصره ،
  • بند - 6 - دستورالعمل لزوم رعایت مقررات مبازره با پولشویی در روابط کارگزاری و شناسایی بانک های پوسته ای در 6 ماده و 4 تبصره ،
  • بند - 7 - دستورالعمل نحوه مراقبت از اشخاص مظنون در 8 ماده و 1 تبصره ،
  • بند - 8 - دستورالعمل نحوه ارسال اسناد و مدارک مشتریان موسسات اعتباری به نشانی پستی آن ها در 12 ماده و 6 تبصره ،
  • بند - 9 - دستورالعمل مجموعه اقدامات و تدابیر لازم برای حصول اطمینان از رعایت مقررات مبارزه با پولشویی در واحد های برون مرزی موسسات اعتباری در 4 ماده و 1 تبصره ،
  • بند - 10 - آیین نامه مدت و طرز نگهداری اوراق بازرگانی ، اسناد و دفاتر بانک ها مصوب شورای پول و اعتبار مورخ 25/3/1389 در 12 ماده و 11 تبصره . در این رابطه ، ذکر نکات ذیل ضروری است :
    • بند - الف - باعنایت به اینکه دستورالعمل موضوع بند 1 ، صرفا ناظر بر نحوه شناسایی مشتریان ایرانی موسسات اعتباری میباشد ، لازم است این موسسات در شناسایی مشتریان خارجی همچنان برابر ضوابط مذکور در بخشنامه شماره 3118/ ه مورخ 30/6/1387 و شماره 55556 مورخ 16/9/1387 این بانک عمل نمایند . بدیهی است پس از تصویب دستورالعمل چگونگی شناسایی مشتریان خارجی موسسات اعتباری در شورای عالی مبارزه با پولشویی ، مقررات جدید مبنای عمل قرار خواهد گرفت
    • بند - ب - ادارات مبارزه با پولشویی موسسات اعتباری وظیفه دارند تا تکالیف مقرر در دستورالعمل های مبارزه با پولشویی را به اجرا درآورند و برحسن اجرای آن در واحد های ذی ربط نظارت کنند
    • بند - پ - بازرسان اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی در قالب بازرسی های موردی و ادواری ، بر حسن اجرای قانون و مقررات مبارزه با پولشویی در یکایک موسسات اعتباری نظارت نموده ، گزارش پیشرفت هر یک از موسسات مذکور را به مراجع ذی ربط ارایه می نمایند
    • بند - ت - نظام کنترل داخلی ، از مهم ترین ارکان مبارزه با پولشویی در موسسات اعتباری است . از این رو ، شایسته است تا موسسات اعتباری ، در تقویت نظام مزبور اهتمام جدی بورزند
    • بند - ث - مستندسازی موثر مدارک و اسناد و به خصوص تمامی تراکنش های مالی به گونه ای که امکان ردیابی وجوه و بازسازی تراکنش های مذکور در هر زمان ممکن باشد ، از دیگر وظایفی خطیری است که اجرای دقیق ان میتواند به موسسه اعتباری در مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم یاری رساند
    • بند - ج - موسسه اعتباری باید در تمامی فرم های مربوط به ارایه خدمات به مشتریان ، محل لازم برای درج نام و نام خانوادگی / نام شخص حقوقی ( حسب مورد )، نام پدر ، شماره ملی / شناسه ملی / شماره اختصاصی اشخاص خارجی ( حسب مورد ) و کد پستی را تعبیه نماید
    • بند - ج - بدون تردید ، آموزش کارکنان نقش موثری در توسعه ادبیات مبارزه با پولشویی و اجرای هر چه موثرتر و سریع تر دستورالعمل های مربوط در موسسات اعتباری دارد . از این رو ، لازم است برای اموزش کارکنان ، اهتمام لازم به عمل آمده و طی دوره های آموزشی در زمینه مبارزه با پولشویی در سوابق آموزشی کارکنان ثبت و نگهداری شود . در این زمینه ، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران سمینار ها و دوره های آموزشی متنوعی را برنامه ریزی کرده است که جزئیات آن به تدریج شبکه بانکی کشور اعلام خواهد شد . با امید به آن که اجرای موثر دستورالعمل های پیوست ، بازتاب دیگری از عزم و اراده نظام بانکی کشور در مبارزه با پدیده شوم پولشویی در هر دو عرصه داخلی و بین المللی باشد ، خواهشمند است دستور فرمایند مجموعه پیوست به قید تسریع در اختیار تمامی واحد های ذی ربط قرار گیرد