وب سایت حقوقی ماتیکان


آیین نامه اجرایی نحوه تاسیس و عملیات شعب بانک های خارجی در ایران

بخش - اول - تعاریف
- ماده - 1 - در این آیین نامه ، اصطلاحات زیر در معانی مشروح مربوط به کار میروند :
  - بند - 1 - ایران : کشور جمهوری اسلامی ایران .
  - بند - 2 - آیین نامه : آیین نامه اجرایی نحوه تاسیس و عملیات شعب بانک های خارجی در ایران .
  - بند - 3 - بانک مرکزی : بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران .
  - بند - 4 - عملیات بانکی : دریافت هرگونه سپرده از عموم و به کارگیری آن در قالب اعطای وام و تسهیلات به متقاضیان و ارایه انواع ابزار های پرداخت در چارچوب قانون پولی و بانکی کشور مصوب ۱۳۵۱ ، قانون
  - بند - 5 - بانک خارجی : اشخاص حقوقی که در خارج از ایران به عنوان بانک به ثبت رسیده اند و به عملیات بانکی اشتغال دارند و متقاضی تاسیس شعبه در ایران میباشند .
  - بند - 6 - شعبه : واحد عملیاتی از یک بانک خارجی که در چارچوب اساسنامه و الزامات مندرج در این آیین نامه به انجام عملیات بانکی در ایران مبادرت مینماید .
  - بند - 7 - سرمایه اعطایی : وجوهی که بانک خارجی به منظور فعالیت در اختیار شعبه قرار می دهد .
بخش - دوم - نحوه تاسیس
- ماده - 2 - بانک خارجی که حداقل پنج سال از تاریخ شروع فعالیت آن گذشته باشد ، میتواند با رعایت مفاد این آیین نامه به انجام عملیات بانکی در قالب شعبه در ایران مبادرت نماید . عملکرد مالی بانک خارجی در سه سال گذشته باید نمایانگر سودآوری آن در طی هر سه سال باشد .
- ماده - 3 - حداقل سرمایه اعطایی بانک خارجی به شعبه در ایران پنج میلیون یورو یا معادل آن به سایر ارز های معتبر ( به تشخیص بانک مرکزی ) میباشد که لازم است صد درصد آن قبل از صدور مجوز تاسیس نزد بانک مرکزی تودیع شود .
  - تبصره - 1 - بانک مرکزی در صورت لزوم میتواند حداقل سرمایه اعطایی بانک خارجی به شعبه در ایران را تغییر دهد .
  - تبصره - 2 - خروج سرمایه اعطایی بانک خارجی ، فقط در زمان انحلال شعبه امکانپذیر میباشد .
  - تبصره - 3 - نحوه و شرایط ورود سرمایه اعطایی بانک خارجی ، میتواند مطابق با قانون تشویق و حمایت سرمایه گذاری خارجی مصوب ۱۳۸۱ و آیین نامه اجرایی آن موضوع تصویبنامه شماره ۳۲۵۵۶/ ت ۲۷۰۳۲ ه مورخ ۲۳/۷/۱۳۸۱ انجام پذیرد .
  - تبصره - 4 - مدت اعتبار مجوز تاسیس سه ماه میباشد که با نظر بانک مرکزی تا یک سال قابل تمدید میباشد .
- ماده - 4 - بانک خارجی ، موظف است مراحل تاسیس شعبه و دریافت مجوز های موردنیاز را مطابق با دستورالعمل اجرایی این آیین نامه که به تصویب بانک مرکزی خواهد رسید ، رعایت کند .
بخش - سوم - نحوه فعالیت و نظارت
- ماده - 5 - عملیات بانکی شعبه ، مشمول مقررات قانون عملیات بانکی بدون ربا ( بهره ) خواهد بود .
- ماده - 6 - صلاحیت و تخصص های موردنیاز برای احراز سمت های مدیریتی شعبه ، توسط بانک مرکزی تعیین میشود .
- ماده - 7 - شعبه موظف به تودیع سپرده قانونی نزد بانک مرکزی میباشد .
  - تبصره - - - میزان سپرده قانونی براساس نوع سپرده ها ، توسط بانک مرکزی تعیین خواهد شد .
- ماده - 8 - شعبه موظف است در فعالیت های خود ، ضوابط نظارتی مرتبط با نسبت های نقدینگی ، ایفای تعهدات و محدودیت های مربوط به تسهیلات و تعهدات کلان ، تسهیلات به اشخاص مرتبط ، بیمه سپرده ها ، مدیریت ریسک ، رویه ها و استاندارد های حسابداری و همچنین ساز و کار های مرتبط با نظام کنترل های داخلی را که توسط بانک مرکزی تعیین میشود ، رعایت نماید .
- ماده - 9 - نظارت بر عملیات شعبه برعهده بانک مرکزی میباشد . بانک مرکزی با هدف حفاظت از منابع سپرده گذاران ، کسب اطمینان از رعایت مقررات این آیین نامه و دستورالعمل اجرایی آن و همچنین ثبات و سلامت مدیریت شعبه در مقابله با مخاطرات فراوری و یا محتمل آتی و کفایت منابع شعبه برای مهار اینگونه مخاطرات ، اقدامات نظارتی و اصلاحی لازم را بر شعبه اعمال میکند .
بخش - چهارم - تعطیلی شعبه
- ماده - 10 - در موارد زیر ممکن است شعبه تعطیل گردد :
  - بند - الف - در صورت عدم تمکین به دستورالعمل های نظارتی و اصلاحی بانک مرکزی .
  - بند - ب - در صورتی که بانک خارجی درخواست نماید .
  - بند - ج - در صورتی که شعبه فعالیت ها و عملیات خود را بدون کسب مجوز از بانک مرکزی به مدت یک هفته کاری متوقف کرده باشد .
  - بند - د - در صورتی که برای بانک مرکزی محرز گردد اطلاعات و مدارکی که بانک خارجی برای تاسیس شعبه ارسال کرده است ، نادرست یا مخدوش بوده است .
- ماده - 11 - تصمیمات مرتبط با ورشکستگی و تصفیه بانک خارجی در رابطه با تعطیلی شعبه ، قابل اجرا نخواهد بود مگر اینکه بانک مرکزی از ایفای تعهدات شعبه در رابطه با سپرده گذاران و سایر مشتریان بانک اطمینان حاصل نماید .
- ماده - 12 - بانک خارجی نمی تواند قبل از ایفای تعهدات شعبه خود در مقابل بستانکاران و سایر مشتریان در ایران ، نسبت به تعطیلی ( انحلال ) شعبه اقدام نماید .
- ماده - 13 - بانک مرکزی موظف است دستورالعمل اجرایی این آیین نامه را که ناظر بر نحوه تاسیس ، فعالیت ، نظارت و تعطیلی شعب بانک خارجی در ایران میباشد ، ابلاغ نماید .
امضاء - - - معاون اول رییس جمهور پرویز داودی